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为什么会出现开香港银行账户被拒的情况

修改 删除 刷新 置顶时间:2018-10-17 浏览:5 次 该用户发帖记录
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在此向各位分享,根据我们的从业经验,不外乎有如下几种因素:
1.公司无商业实质,即银行不知道你是干什么的
在开户的时候,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:
(1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);
(2)近期给客户的销售合同及发1票、采购合同及发1票、包装清单、提货单、运输单据;
(3)公司网站、卡片;
(4)现有公司银行月结单等等。
2.资料未准备齐全。
这是很多客户被拒绝的主要原因。董事地址证明、业务购销合同、大陆公司流水、董事个人银行流水证明、各种证明资料等资料不全导致开户成功率极低,当然,如果有一定实力的直接转账几百万进去,不带资料银行也能当场给账号,有时候吧现实就是这么残酷;
3.公司取名不合理。
有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、股份、金融等,一般这种情况银行就要求提供相关的资料审核,比如国际,就要求提供至少3个国家以上的办公地址等,如若提供不了,就开不了户;
所以我们一般在建议客户选择公司名称的时候不要一味的想要很大气,要根据情况取名,这会直接影响到银行开户。
4.股东董事来自敏感国家。
只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,都会被银行拒绝,所以在股东选择上也需要谨慎。
5.未获得银行的信任。
跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,或者说银行判定你用不上这个账户,这种情况开户也是也是很难成功的。比如银行问利润比例,你前面说1%,后面再问又说2%等;或者说银行问你最近这方面的业务有没有开展,你回说没有业务等,都会直接影响到你的开户,更有可能当场就拒绝你。
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